16名華人控告列治文換匯公司詐騙 都是好朋友介紹才被坑

在海外換匯通常都具有風險，就在最近，CBC NEWS揭露了數起發生在列治文的換匯詐騙訴訟案，案件涉及16名華裔受害人，詐騙金額高達數百萬加元。

居住在列治文的加拿大永久居民潘先生 ( Dong Pan)  是一名房地產經紀人，因工作需要，潘先生經常會與需要將大筆資金從中國轉移到加拿大的客戶打交道。然而，讓他萬萬沒想到的是，即使已經擁有了十多年的相關經驗卻依然防不勝防，再他把客戶介紹給列治文的一家貨幣兌換公司後，卻被對方掏空了將近$50萬元，而想要把這些錢拿回來幾乎毫無希望。“我很生氣，”他說。“他們破壞了社會規則，破壞了法律，破壞了這裡的規則，給很多受害者留下如此糟糕的經歷。”

據前加拿大皇家騎警(RCMP)副局長Peter German等專家稱，外幣兌換業務雖然合法，但在一個缺乏監管以保護受害者的地區開展業務，這使消費者容易受到欺詐，並可能導致數百萬加元非法流入BC省。

海外移民社區通常利用這些業務將資金從中國和伊朗等國家轉移出去，這些國家對資金的出口數量有限制。例如，中國限制個人每年最多提取$5萬元。 因此，貨幣兌換業務常通過安排將資金以本國貨幣轉移到本國的一個帳戶中，然後收取相應的加元費用，來滿足希望將資金轉移到加拿大的外籍人士的需求。

根據潘先生於2020年1月向BC省最高法院提起的訴訟，潘先生將他的一位客戶介紹給蔡女士（Jing Cai，音譯），後者聲稱有$44.5萬幣可供交易。 潘先生的客戶與蔡女士達成協議，將約247萬元人民幣轉入中國的指定帳戶，之後該客戶將在加拿大帳戶中收到等額的$44.5萬加元。然而，根據訴訟所提交的資料，向客戶加拿大帳戶的付款從未發生過，直到潘質問蔡時，她才表示自己其實是劉女士（Xu Dong Liu）和董家華（Jia Hao Dong）的代理人。

CBC News發現，至少有九起針對劉女士和她的丈夫董家華提起的訴訟，因違反外匯協議而損失高達$100萬元，總共涉及數百萬元的詐騙。

幾起訴訟涉及董家華位於列治文的公司，即京鼎來控股有限公司（Jingdinglai Holding），該公司在今年1月之前在加拿大金融交易和報告分析中心 (FINTRAC) 註冊為一家貨幣服務公司。在對訴訟的回應中，蔡否認了這些指控，並聲稱她只是代表劉女士和董家華進行交易。法庭文件顯示，兩人從未對訴訟作出回應。

根據潘先生的訴訟，在劉女士和董家華錯過預定的付款後，潘先生不得不自己將錢還給了他的委託人。“我睡不好覺，我經常做噩夢，”潘先生說，“因為這對我的客戶來說也是一筆大錢，這不是他的錯。實際上，我現在認為這是我的錯。”去年，BC省最高法院法官命令劉女士和董家華向潘先生支付$43.1萬元，但潘先生說他已經兩年多沒有收到他們的任何款項。

2021年 Jingdinglai Holding   位於列治文一處購物中心的店面，因為被多人提告急忙搬走。在隔壁工作的一位女士表示，先後有很多人來這裡找老闆，她還看到有人直接在門口急得哭了起來。這家店的玻璃最近也被砸了。房東只能貼中文告示，說租客搬走了。

CBC News採訪了五名列治文居民，他們表示貨幣兌換在社區內非常普遍，並且經常通過相互的社交網路進行非正式安排，通常都是熟人介紹熟人，或者朋友介紹朋友的方式最終將換匯人和換匯公司聯繫到一起。受害人之一莫女士 (Shudan Mo) 表示，她和劉女士簽訂協定也是因為彼此通過熟人介紹相識。“最終，我意識到她在利用我對我朋友的信任，”這位37歲的永久居民說。“她假裝是我好朋友非常親密的人來欺騙我。”目前，莫女士正在對劉女士和劉女士的父母提起訴訟，稱對方沒有履行2022年1月的協議，欠她近$8萬元, 而由於資金短缺，她不得不為她在列治文的房子申請第二次抵押貸款。

在對訴訟的回應中，劉女士稱莫女士自己也經營外匯兌換業務，因此“她應該知道外匯交易並不安全，而且這種交易存在重大損失風險。”劉女士也承認她欠莫女士的錢，但沒有$8萬元那麼多，大概在$4.4萬到$5.4萬元之間。截至上周，劉女士和她的父母已對莫女士提起反訴，指控莫女士在社交媒體上發佈誹謗他們的貼文。

11月7日，包括莫女士和潘經紀在內的16名據稱受害人到列治文的加拿大皇家騎警分隊投訴，並要求警方對劉女士進行正式調查。根據發言人Dennis Hwang的電子郵件聲明，加拿大皇家騎警的經濟犯罪部門正在調查這些事件。“我們不能多說，因為我們還有大量非英語的採訪要進行，才能確定到底發生了什麼，”聲明中寫道。“根據我們的經驗，刑事調查通常會取代民事調查。”

洗錢報告要求省級監管

今年早些時候，FINTRAC撤銷了32家貨幣服務企業的註冊，其中包括來自BC省的3家處理外幣兌換業務的企業。一位在Cullen委員會（BC省洗錢調查委員會）期間獲得專家資格的多倫多律師表示，目前尚不清楚全國有多少像京鼎來這樣的公司在開展業務。他無法就針對劉某和董某的具體指控發表評論，但表示根據現行法規，存在欺詐和洗錢的可能性。

“欺詐者以信任為食，”他解釋道。“他們捕食自己社區中信任他們的人，或者捕食在一個信任他人的社會中長大的老年人，或者捕食不懂網路的老年人。”

Cullen委員會和German撰寫的Dirty Money報告都在呼籲加強對貨幣服務業務的監管，包括貨幣兌換。6月，Cullen的最終報告指出，貨幣服務業務“經常被專業洗錢者使用”，並建議由BC金融服務管理局在省級層面對其進行監管。在一份電子郵件聲明中，財政部表示，雖然它無法對劉某和董某的欺詐指控發表評論，但它致力於解決省級監督的建議。“我們希望有組織的犯罪活動知道在BC省不受歡迎，即洗錢是不容忍的，”它寫道，同時承認這些企業也是“低收入個人的重要金融服務選擇，特別是在移民社區。”

經歷這一波噩夢後，潘先生他的經歷改變了他使用貨幣兌換業務的方式。“我過去常常把很多貨幣兌換公司推薦給我的客戶，但現在我不會再不推薦了。”他表示，自己以後只會與可信賴的朋友進行自己的交易。